ProRealTime Steuererklärung mit BubbleTax
ProRealTime und die Steuererklärung in Deutschland
ProRealTime SAS aus Rueil-Malmaison bei Paris ist seit 2001 vor allem als Chart- und Analysesoftware bekannt: die Plattform gibt es als installierte Version, im Browser und als App, mit über 100 technischen Indikatoren. Das Unternehmen ist in Frankreich als Investitionsunternehmen von ACPR und AMF zugelassen und nimmt Orders an, die es an Partnerbroker weiterleitet: an Interactive Brokers oder an Saxo Bank, dazu gibt es ein IG-Konto. Der Support antwortet auf Deutsch per Telefon, E-Mail und Bildschirmfreigabe.
Das Depot liegt also nicht bei ProRealTime, sondern beim ausführenden Broker. Läuft dein Konto über Interactive Brokers, gilt das Übliche: keine deutsche Abgeltungsteuer, keine Steuerbescheinigung nach § 45a EStG, die Erträge gehören in deine Anlage KAP, KAP-INV und SO.
Nur das IBKR-Konto liefert die Flex Query
BubbleTax verarbeitet ProRealTime-Konten, die über Interactive Brokers ausgeführt werden. Für sie erstellst du im Kontomanagement von Interactive Brokers eine Flex Query nach der Anleitung und exportierst je Steuerjahr eine XML-Datei. Konten bei Saxo Bank oder IG liefern dieses Format nicht und können nicht hochgeladen werden. Die Charts und Orderlisten aus der ProRealTime-Software selbst sind für den Report nicht nötig; alle steuerlich relevanten Daten stehen im IBKR-Export.
ProRealTime-Nutzer handeln häufig Futures, Indizes und Optionen. BubbleTax ordnet diese Termingeschäfte getrennt von Aktienverkäufen zu, berücksichtigt Stillhalterprämien und Glattstellungen und rechnet jeden Trade mit dem EZB-Kurs des Handelstags um. Aktien- und ETF-Verkäufe folgen der FIFO-Berechnung.
ProRealTime empfiehlt BubbleTax
ProRealTime empfiehlt BubbleTax seinen deutschen Kunden. Kunden erhalten über ProRealTime einen Coupon-Code für den Bezahlvorgang; die Vorschau der berechneten Werte ist ohne Coupon sichtbar.
So gehst du vor
- Flex Query exportieren: im IBKR-Kontomanagement des ProRealTime-Kontos, Format XML, Zeitraum das Steuerjahr
- Hochladen: bei BubbleTax, die Vorschau der Werte ist kostenlos
- Coupon einlösen: beim Bezahlvorgang den ProRealTime-Coupon eingeben
- Report herunterladen: PDF mit den Werten für Anlage KAP, KAP-INV und SO
Kurz erklärt
Die Fachbegriffe dieser Seite in je einem Absatz. Rechtsgrundlagen in Klammern.
- Flex Query
- Der konfigurierbare Datenexport im Kontomanagement von Interactive Brokers, den auch Introducing Broker wie CapTrader oder LYNX nutzen. BubbleTax braucht ihn als XML-Datei mit neun Abschnitten. Einmal eingerichtet, exportierst du ihn je Steuerjahr neu.
- FIFO
- First In, First Out: Beim Verkauf gelten die zuerst gekauften Stücke als zuerst verkauft (§ 20 Abs. 4 Satz 7 EStG). Daraus ergeben sich die Anschaffungskosten und damit Gewinn oder Verlust. IBKR rechnet standardmäßig mit anderen Methoden, BubbleTax baut die Bestände nach FIFO neu auf.
- Vorabpauschale
- Ein pauschal angesetzter Mindestertrag auf Fondsanteile (§ 18 InvStG): der Betrag, um den die Ausschüttungen eines Fonds im Kalenderjahr den Basisertrag unterschreiten. Sie betrifft vor allem thesaurierende ETFs, die nichts oder wenig ausschütten. BubbleTax berechnet sie aus deinen Beständen und Ausschüttungen.
- Teilfreistellung
- Ein fester Anteil der Fondserträge bleibt steuerfrei, abhängig von der Fondsart (§ 20 InvStG): 30 Prozent bei Aktienfonds, 15 Prozent bei Mischfonds, 60 Prozent bei Immobilienfonds, 80 Prozent bei Auslands-Immobilienfonds. Sie gilt für Ausschüttungen, Vorabpauschale und Gewinne aus dem Verkauf der Anteile.
- InvStG
- Das Investmentsteuergesetz regelt, wie Erträge aus Investmentfonds und ETFs beim Anleger besteuert werden: Ausschüttungen, Vorabpauschalen und Veräußerungsgewinne (§ 16 InvStG), mit Vorabpauschale (§ 18 InvStG) und Teilfreistellung (§ 20 InvStG). Diese Werte gehören in die Anlage KAP-INV.
- Spin-off
- Eine Kapitalmaßnahme: Ein Unternehmen spaltet einen Teil ab und bucht dir Aktien der neuen Gesellschaft ins Depot. Steuerlich ist zu klären, ob die neuen Anteile an die Stelle der alten treten und wie sich die Anschaffungskosten verteilen (§ 20 Abs. 4a EStG). BubbleTax erkennt Spin-offs aus dem Flex-Query-Abschnitt Kapitalmaßnahmen.
- Anlage KAP
- Das Formular der Einkommensteuererklärung für Kapitalerträge: Dividenden, Zinsen, Gewinne und Verluste aus Aktien und Derivaten, anrechenbare Quellensteuer. Der Report nennt zu jedem Wert die Zeile, in die er gehört.
- Anlage KAP-INV
- Die Anlage für Investmenterträge ohne deutschen Steuerabzug, wie bei IBKR: Ausschüttungen, Vorabpauschalen und Gewinne aus dem Verkauf von Fondsanteilen (§ 16 InvStG).
- Anlage SO
- Die Anlage für sonstige Einkünfte. Für Anleger relevant bei privaten Veräußerungsgeschäften nach § 23 EStG; der Report weist solche Werte getrennt von den Kapitalerträgen aus.
Überzeuge dich, bevor du zahlst.
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