IBKR Steuererklärung – Anleitung
Interactive Brokers stellt keine deutsche Steuerbescheinigung aus. In vier Schritten und unter zehn Minuten kommst du trotzdem zu deiner fertigen Anlage KAP.
IBKR sitzt in Irland und ist kein deutsches Kreditinstitut, daher führt der Broker keine Abgeltungsteuer ab und stellt keine Jahressteuerbescheinigung nach § 45a EStG aus. Du musst deine Kapitalerträge selbst erklären. BubbleTax übernimmt den rechnerischen Teil komplett: aus deinem IBKR-XML wird ein Tax Report mit direkter KAP-Zeilen-Zuordnung. Das Gleiche gilt für die Introducing Broker, die IBKR als Depotbank nutzen: LYNX, CapTrader, BANX, MEXEM, AGORA Direct, WH SelfInvest.
- 01Flex Query einrichten und XML exportieren
Bei IBKR heißt der Datenexport Flex Query. Einmal erstellt, kannst du sie pro Steuerjahr wiederverwenden.
- 02Alle XML-Dateien bei BubbleTax hochladen
Per Drag & Drop alle Jahre zusammen hochladen, nicht nur das aktuelle.
- 03Steuerreport prüfen
Pro Steuerjahr alle relevanten Beträge: Gewinne, Verluste, Dividenden, Zinsen, Quellensteuer, Vorabpauschalen.
- 04Werte in die Steuererklärung übertragen
Aus der BubbleTax-Zusammenfassung in ELSTER, WISO Steuer, SteuerSparErklärung oder dein Programm der Wahl.
So passen die vier Schritte zusammen
Einmal eingerichtet, läuft der Prozess pro Steuerjahr in derselben Reihenfolge ab.
- 01
IBKR Flex Query einrichten und XML pro Jahr exportieren.
- 02
Alle XML-Dateien bei BubbleTax hochladen.
- 03
Tax Report prüfen, KAP-Zeilen ablesen.
- 04
Werte in ELSTER oder Steuerprogramm übertragen.
Video-Tutorial auf YouTube
Jeder Schritt im Detail
Die Einrichtung ist einmalig. Der Rest wiederholt sich pro Steuerjahr in unter zehn Minuten.
- 01
Flex Query einrichten und XML exportieren
Bei IBKR heißt der Datenexport Flex Query. Einmal erstellt, kannst du sie pro Steuerjahr wiederverwenden.
Im IBKR Client Portal unter Performance & Berichte → Flex-Queries → Plus-Symbol bei Kontoumsatz-Flex-Query. Einrichtung dauert fünf bis zehn Minuten, jeder weitere Export geht in Sekunden.
- 02
Alle XML-Dateien bei BubbleTax hochladen
Per Drag & Drop alle Jahre zusammen hochladen, nicht nur das aktuelle.
BubbleTax verarbeitet die Daten vollautomatisch: FIFO nach § 20 Abs. 4 EStG, Umrechnung in EUR zu EZB-Tageskursen, Quellensteuer-Anrechnung, Verlustverrechnung. In der Regel unter einer Minute.
- 03
Steuerreport prüfen
Pro Steuerjahr alle relevanten Beträge: Gewinne, Verluste, Dividenden, Zinsen, Quellensteuer, Vorabpauschalen.
Der Report enthält eine Steuerzusammenfassung mit Zuordnung zu den Formularzeilen von Anlage KAP, KAP-INV und gegebenenfalls Anlage SO. Plus Detail-Tabellen pro Transaktion.
- 04
Werte in die Steuererklärung übertragen
Aus der BubbleTax-Zusammenfassung in ELSTER, WISO Steuer, SteuerSparErklärung oder dein Programm der Wahl.
Jeder Betrag ist einer konkreten KAP-Zeile zugeordnet. Du tippst nur ab, ohne eigene Berechnung.
Flex Query: die sieben Abschnitte
BubbleTax benötigt genau diese sieben Daten-Abschnitte mit den jeweiligen Einstellungen. In jedem Abschnitt müssen alle Felder manuell aktiviert werden, IBKR setzt sie standardmäßig auf inaktiv.
| # | Abschnitt | Einstellung |
|---|---|---|
| 1 | Cash-Bericht | mit Währungsaufschlüsselung aktiviert |
| 2 | Gewährung von Bezugsrechten | keine spezielle Einstellung nötig |
| 3 | Kapitalflussrechnung (Statement of Funds) | mit Währungsaufschlüsselung aktiviert |
| 4 | Kapitalmaßnahmen | Detail auswählen |
| 5 | Offene Positionen | Gesamtübersicht auswählen |
| 6 | Trades | Ausführung auswählen, nicht Order |
| 7 | Transfers | Transfer auswählen |
Felder pro Abschnitt manuell aktivieren
In jedem der sieben Abschnitte musst du alle Felder einzeln anhaken. Standardmäßig sind sie deaktiviert. Nach jedem Abschnitt speichern, sonst sind die Einstellungen weg.
Was der Tax Report enthält
Der BubbleTax-Report ist so aufgebaut, dass du ihn als Beleg für das Finanzamt verwenden kannst.
- Steuerzusammenfassung
Direkte Zuordnung zu Anlage KAP, KAP-INV und Anlage SO.
- Aufschlüsselung nach Assetklassen
Aktien, ETFs/Fonds, Optionen, Futures, CFDs separat ausgewiesen.
- Dividenden, Zinsen und Wertpapierleihe
Inklusive Ersatzdividenden (PIL) und korrekter Klassifikation.
- Quellensteuerübersicht
Anrechenbare Beträge nach DBA-Cap pro Quellenland.
- Kapitalmaßnahmen
Splits, Spin-offs, Fusionen mit Anpassung von Stückzahl und AK.
- Fremdwährungsgewinne und -verluste
Pro Konto und Währung im FIFO-Verfahren ermittelt.
- Detail-Tabellen pro Transaktion
Vollständige Nachweisbarkeit jeder einzelnen Buchung.
- Offene Positionen zu Jahresbeginn und -ende
Damit das Finanzamt die FIFO-Kette nachvollziehen kann.
Häufige Fehler vermeiden
Diese Fehler sehen wir regelmäßig bei neuen Nutzern. Schon vor dem Upload prüfen spart Zeit.
- Nur das aktuelle Jahr exportiert
Ohne Vorjahre kann BubbleTax die FIFO-Kette und Anschaffungskosten nicht berechnen. Immer alle verfügbaren Jahre exportieren.
- CSV statt XML exportiert
BubbleTax benötigt den XML-Export der Kontoumsatz-Flex-Query, nicht CSV.
- Felder im Abschnitt nicht aktiviert
Standardmäßig sind bei IBKR alle Felder deaktiviert und müssen manuell angehakt werden.
- Order statt Ausführung bei Trades gewählt
FIFO erfordert die Ausführungsebene, nicht die Order-Ebene.
- Januar des Folgejahres nicht mit exportiert
Zinsbuchungen erfolgen bei IBKR teils erst Anfang Januar, gehören steuerlich aber noch zum Vorjahr (10-Tages-Regel nach § 11 EStG).
BubbleTax ist eine Software zur automatisierten Aufbereitung von IBKR-Kontodaten nach deutschem Steuerrecht. Wir sind keine Steuerberatung. Die finale Verantwortung für die Richtigkeit der eingetragenen Werte in der Steuererklärung liegt bei dir. Bei komplexen Konstellationen (Betriebsvermögen, Auslandskonten, Sonderfälle) empfehlen wir die Abstimmung mit einem Steuerberater. Der erzeugte Report ist als Nachweis gegenüber dem Finanzamt geeignet.