Neu: Steuerzusammenfassung – der Report, den man tatsächlich lesen will
900 Seiten sind korrekt. Aber nicht praktisch.
Wer bei Interactive Brokers aktiv handelt, kennt das: Der BubbleTax-Detailreport ist vollständig. Jede Transaktion, jede FIFO-Zuordnung, jede Währungsumrechnung. Genau das, was man braucht, wenn das Finanzamt nachfragt.
Das Problem: Bei aktiven Tradern kann der Report 800, 900 oder mehr Seiten lang werden.
Für die Nachvollziehbarkeit ist das richtig so. Aber wenn man abends um neun nur wissen will, welche Zahl in Zeile 19 der Anlage KAP gehört, hilft ein 900-Seiten-PDF nicht weiter.
Was wir geändert haben
BubbleTax generiert ab sofort zwei separate PDFs im ZIP:
- Steuerzusammenfassung – wenige Seiten, die Zahlen für die Steuererklärung
- Detailreport – wie bisher, vollständige Transaktionslisten mit FIFO-Herleitung
Die Zusammenfassung steht im ZIP an erster Stelle. Man öffnet das Archiv, sieht zuerst das Dokument mit den Ergebnissen, und greift auf den Detailreport zurück, wenn man eine bestimmte Zahl nachvollziehen will.
Was in der Zusammenfassung steht
Anlage KAP, KAP-INV und SO – fertig aufbereitet
Die Seite, wegen der man den Report eigentlich öffnet. Die Beträge sind den Zeilen der Steuerformulare zugeordnet. Rauskopieren, eintragen, fertig.
Herleitung: Woher kommen die Zahlen?
Wer wissen will, wie sich die Summen zusammensetzen: Hier ist die Aufschlüsselung nach Verlustverrechnungstöpfen. Aktien, sonstige Kapitalerträge, Investmentfonds, private Veräußerungsgeschäfte – getrennt dargestellt.
Aufschlüsselung nach Wertpapieren
Welche Aktie hat wie viel beigetragen? Welche Optionsprämien, welche Dividenden? Aufgelistet mit ISIN und Betrag pro Wertpapier. Damit man nicht im Detailreport nach einzelnen Positionen suchen muss.
Methodik
FIFO-Verfahren, EZB-Kurse, Fondsklassifizierung, Kapitalmaßnahmen – ein eigenes Kapitel erklärt, was wie berechnet wird. Besonders nützlich, wenn der Steuerberater den Report als Arbeitsgrundlage bekommt und nachvollziehen will, was BubbleTax eigentlich tut.
Wer schon abgegeben hat: Kein Handlungsbedarf
Die Berechnungen sind identisch. An den Zahlen hat sich nichts geändert. Die Steuerzusammenfassung ist eine andere Darstellung derselben Ergebnisse.
Wer seine Steuererklärung für 2024 oder 2025 bereits eingereicht hat: alles wie gehabt.
Steuerberater bekommen ein Arbeitsdokument
Thomas und ich haben den Report bewusst so gebaut, dass ein Steuerberater damit arbeiten kann, ohne erst den 900-Seiten-Detailreport durchzugehen. Die Beträge sind den KAP-Zeilen zugeordnet, die Herleitung ist nachvollziehbar, und die Methodik ist dokumentiert.
Falls das Finanzamt einzelne Transaktionen sehen will, liegt der Detailreport als Anlage im selben ZIP.
Ausprobieren
IBKR-Daten hochladen – die Steuerzusammenfassung wird automatisch mit generiert. Auch in der kostenlosen Vorschau.
Haftungshinweis: Dieser Blog dient Informationszwecken und stellt keine Steuerberatung dar. Für individuelle steuerliche Fragen wendet euch bitte an einen Steuerberater.